Sezione 1 – Gli interessi - Voci 10 e 20

1.1 Interessi attivi e proventi assimilati: composizione

  Voci/Forme tecniche Titoli di debito Finanziamenti Altre operazioni 31.12.2017 31.12.2016
1 Attività finanziarie detenute per la negoziazione - - - - -
2 Attività finanziarie valutate al fair value - - - - -
3 Attività finanziarie disponibili per la vendita 6.564 - - 6.564 11.083
4 Attività finanziarie detenute sino alla scadenza - - - - -
5 Crediti verso banche - 2.411 86 2.497 463
6 Crediti verso clientela 1.047 519.698 19.267 540.012 313.799
7 Derivati di copertura X X - - -
8 Altre attività X X 426 426 93
  Totale 7.611 522.109 19.779 549.499 325.438

L’incremento negli interessi relativi ai crediti verso la clientela è da attribuirsi principalmente al processo di consolidamento dell’ex Gruppo Interbanca sui 12 mesi e all’effetto positivo dello smontamento temporale del differenziale fra il valore di fair value determinato in sede di business combination e il valore contabile dei crediti iscritti nei bilanci della incorporata Interbanca e di IFIS Leasing.

1.3 Interessi attivi e proventi assimilati: altre informazioni

1.3.1 Interessi attivi su attività finanziarie in valuta

  31.12.2017 31.12.2016
Interessi attivi su attività finanziarie in valuta 7.704 10.324
 

1.3.2 Interessi attivi su operazioni di leasing finanziario

  31.12.2017 31.12.2016
Interessi attivi su operazioni di leasing finanziario 52.254 3.039
 

1.4 Interessi passivi e oneri assimilati: composizione

  Voci/Forme tecniche Debiti Titoli Altre operazioni 31.12.2017 31.12.2016
             
1 Debiti verso banche centrali (5.381) X - (5.381) (1.901)
2 Debiti verso banche (2.666) X - (2.666) (1.467)
3 Debiti verso clientela (87.839) X (3) (87.842) (50.128)
4 Titoli in circolazione X (11.159) - (11.159) (3.439)
5 Passività finanziarie di negoziazione - - - - -
6 Passività finanziarie valutate al fair value - - - - -
7 Altre passività e fondi X X - - (320)
8 Derivati di copertura X X - - -
  Totale (95.886) (11.159) (3) (107.048) (57.255)
 

Gli interessi passivi su debiti verso clientela relativi alla categoria “debiti” si riferiscono per 72,4 milioni di euro al 31 dicembre 2017 alla raccolta retail effettuata principalmente tramite il conto deposito Rendimax e Contomax.

Gli interessi passivi su titoli in circolazione si riferiscono per 9,7 milioni di euro ai costi del funding delle operazioni di cartolarizzazione effettuate a fine 2016 come meglio descritte nella Parte E della presente Nota integrativa.

1.6 Interessi passivi e oneri assimilati: altre informazioni

1.6.1 Interessi passivi su passività in valuta

31.12.2017 31.12.2016
Interessi passivi su passività in valuta (422) (293)
 

1.6.2 Interessi passivi su passività per operazioni di leasing finanziario

  31.12.2017 31.12.2016
Interessi passivi su passività per operazioni di leasing finanziario (3) (64)
 

Factsheet
2017

Prezzo 31/12/2017 €40,77

Yield 2,45%

Market Cap €2.2bn

Dividendo €1/azione

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PRINCIPALI EVIDENZE

Milano (IF.MI)

Fitch, BB+ outlook stabile

Prezzo
al 31/12/2017
€40,77

Yield
al 31/12/2017
2,45%

Market Cap
al 31/12/2017
€2.2bn

Dividendo
 
€1/azione

BACKGROUND

  • Banca IFIS (IF.MI) è un player nella finanza specializzata, con focus sul finanziamento delle PMI grazie ad un’offerta completa di soluzioni, dal credito commerciale a breve termine, alla finanza a medio e lungo termine fino alla finanza strutturata.
  • Banca IFIS è inoltre leader nel mercato NPL italiano ed è presente nel settore dei crediti fiscali.
  • Il Gruppo ha un modello di business solido e diversificato, che permette di raggiungere risultati eccellenti in termini di profittabilità e di qualità creditizia.
  • Sono tre i pilastri che guidano le decisioni del management: profittabilità, liquidità e capitale.
  • Fondata nel 1983 by Sebastien Egon Fürstenberg, attuale Presidente, Banca IFIS è quotata alla Borsa di Milano (segmento Star) dal 2003, con una capitalizzazione di €2.2 miliardi alla fine del 2017.
  • L’istituto ha acquisito l’ex Gruppo Interbanca nel 2016, Cap.Ital.Fin S.p.A. all’inizio del 2018 e sempre nel 2018 ha annunciato l’acquisizione di Credifarma S.p.A.
  • Per quanto riguarda la raccolta, la Banca ha lanciato con successo nel 2008 il conto deposito online rendimax; nel 2017 ha completato l’emissione di un bond Tier 2 da 400 milioni, annunciando anche un programma EMTN da €5 miliardi di euro.

Andamento azionario

MDI - Contribuzione per settore

Totale impieghi
Eu Mn

NPL gestiti ed acquistati
(valore contabile lordo) - Eu Bn

Andamento azionario
MDI - Contribuzione per settore
Totale impieghi<br />Eu Mn
NPL gestiti ed acquistati<br />(valore contabile lordo) - Eu Bn

OPPORTUNITÀ DI CRESCITA FUTURE

  • Banca IFIS è ben posizionata per continuare a capitalizzare, attraverso l’acquisizione dei portafogli di NPL, nella ristrutturazione dei bilanci delle banche in Italia e nel resto d’Europa
  • Focus continuo sul credito alle micro, piccole e medie imprese che è meno competitivo, e che le banche tradizionali hanno difficoltà ad erogare.
  • Creazione di valore dall’acquisizione dell’ex Gruppo Interbanca, finalizzata a fine novembre 2016.
  • Completamento dell’offerta di soluzioni alle PMI
  • L’acquisizione porta competenze di valore, dimensione e capitale al Gruppo.
  • Sviluppo nel finanziamento delle diverse catene di produzione in Italia.
  • ONGOING: nel 2018 focus sulle acquisizioni di Credifarma (finanziamento delle farmacie italiane) e Cap.Ital.Fin S.p.A. (cessione del quinto)

Quattro anni di crescita
solida e costante

Azionariato

Quattro anni di crescita<br />solida e costante
Azionariato

Risultano evidenziati nel grafico gli azionisti di Banca IFIS che possiedono direttamente o indirettamente strumenti finanziari rappresentativi del capitale con diritto di voto di Banca IFIS in misura superiore al 3%, o superiori al 2% per gli azionisti che risultano anche Consiglieri della Banca.

Nota Integrativa consolidata
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